FX口座を選ぶ際の注意点

WealthNavi(ウェルスナビ)に口座開設したので、丁寧に解説します。

更新日:

はじめに

知人からの招待メールを利用して、WealthNavi(ウェルスナビ)に口座開設することにしました。

[プレゼント金額]

資産運用の開始日における入金額に応じて、プレゼント金額が決まります。
・入金額が10万円以上30万円未満の場合:500円
・入金額が30万円以上の場合:1,000円

参考 作成者のメール文より

 

ココでは体験談にもとづく内容を紹介していきます。

 

銀行から10万円を引出す~事前作業①~

ウェルスナビではクイック入金を利用することで、

  • 手数料無料
  • 即時

に専用口座へ資金移動ができます。

[関連記事]WealthNavi(ウェルスナビ)に関する[4つの疑問]に答えてみました。

 

NAOMIは既にソニー銀行の口座を持っているため、メイン口座の熊本銀行から10万円を引出しに行きました。

参考 作成者の画像より

 

必要書類を準備する~事前作業②~

そして翌日、口座開設の手続きに入りました。

まず、

  • 運転免許証
  • マイナンバー通知カード
  • 銀行口座:出金用

を用意します。

参考 作成者の画像より

 

また運転免許証とマイナンバー通知カードは、

  • 記載内容に変更がなければ表面のみ
  • 記載内容に変更があれば両面

をそれぞれ撮影しておくと後の作業がスムーズになります。

 

運用プラン診断~ステップ①~

流れとしては公式HPの通りにおこなえばOKです。

NAOMIの運用プランの診断はこちら。

参考 WealthNavi

 

口座開設Web申し込み~ステップ②~

無料診断が終わったら、はじめにでお伝えした知人からの紹介メールに戻り開設をおこないます。

招待メールとは以下のキャンペーンのことです。

参考 WealthNavi

 

500円もしくは1,000円をゲットできますので、あなたもぜひメールアドレスをお知らせいただけると幸いです。

●WealthNaviの招待メールを受け取る◆

 

[招待キャンペーン専用 口座開設申し込みページ]であることを確認します。

参考 WealthNavi

メールアドレスを入力して認証コードを受け取りましょう。

参考 WealthNavi

 

(補足①)特定口座について

口座開設時に、

  1. 特定口座(源泉徴収あり)
  2. 特定口座(源泉徴収なし)
  3. 一般口座

を選択する必要がありますが、投資未経験であればを選択すると良いでしょう。

 

これは確定申告に関係するものです。

①を選択することで、

  • 税金計算
  • 確定申告

をあなたの代わりにウェルスナビがおこなってくれます。

 

他の2つと比較するとこのようになります。

参考 資料をもとに独自に作成

 

(補足②)特定口座の注意点

ただし注意点が2つあります。

A.

確定申告とは決済をして始めて成り立つものなので、

  • 含み益
  • 含み損

を抱えている段階では、おこなう必要がありません。

したがって10~30年の長期保有を考えている場合は、口座の種別をあまり気にする必要はないのです。

 

B.

決済において元本割れつまり損切りをした場合は、たとえ特定口座(源泉徴収あり)であっても確定申告をする必要があります。

これは利益の場合と異なり必須ではありませんが、損失繰越として申告することで翌年・翌々年の納税額を抑えることができます。

参考 FXTF

詳しくは、ウェルスナビもしくは税理士ドットコムに問い合わせてみましょう。

 

口座開設完了~ステップ③~

Web申し込みして、しばらくすると

【WealthNavi】簡易書留を発送しました。

とメールが届きます。

 

最短2日で手元に届きますので、その間に事前作業①で引出した10万円をソニー銀行に入金しましょう。

参考 作成者の画像より

 

ソニー銀行の場合、セブン銀行やイオン銀行でおこなうと夜間・土日祝日も含め手数料無料となっています。

参考 ソニー銀行

 

またソニー銀行もウェルスナビと同様、紹介キャンペーンをおこなっていますので、これを機会に検討してみてくださいね。

●ソニー銀行の紹介メールを送ってもらう◆

 

まとめ

ウェルスナビは人工知能によって資産を増やす投資信託です。

長期運用を前提としていますので、税金処理もまかせて10~30年後を楽しみに待ちましょう。

 

今回は口座開設までのご報告でしたので、実際に運用をスタートするさいはまたお知らせいたします。

簡易書留、早く届きますように!

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